НБУ всё таки сдержал обещание и начал тотальные проверки украинцев.Главным образом проверяются источники финансирования граждан Украины. Предварительно было разослано официальное распоряжение о проверках счетов физических и юридических лиц. По крайней мере на данный момент больше всего проверяются источники доходов именно у простых граждан.
Так в поле зрения банков попали те, кто регулярно, более трех раз в месяц снимает со счета перечисленные деньги, которые приходят к нему из-за границы в качестве материальной помощи, переводов, кредитов, платы за ценные бумаги. Кроме прочего стали наблюдать и за теми, кто часто обналичивает карту, на которую приходят денежные переводы из-за границы от других физических лиц. Так же проверяют и тех, кто после получения кредита почти сразу же его и погасил. Именно последнюю категорию чаще всего и передают на рассмотрение в Финмониторинг, а те в правоохранительные органы.
Самых подозрительных клиентов обзванивают службы банка и задают вопрос "Откуда деньги?". Многих это возмущает. Чаще всего такие вопросы получают фрилансеры, которые зарабатывают через интернет или же люди, которые платят за услуги ЖКХ через банк, но при этом официально не трудоустроены.
Практически все правозащитники и юристы отвечают в один голос, что на такие звонки лучше не отвечать, а уж если и ставят такие вопросы, то давать ответы лишь когда придет официальное письмо из банка. Так же специалисты отмечают, что подобной схемой банков пользуются и мошенники, которые могут просто напросто оставить вас без копейки.
